دانلود پروژه ها و تحقیق های دانشجویی

 دانلود پروژه مقاله اثرات پولشویی بر امنیت اقتصادی مناطق مرزی کشور مطالعه موردی؛ سیستان و بلوچستان در word دارای 14 صفحه می باشد و دارای تنظیمات در microsoft word می باشد و آماده پرینت یا چاپ است

فایل ورد دانلود پروژه مقاله اثرات پولشویی بر امنیت اقتصادی مناطق مرزی کشور مطالعه موردی؛ سیستان و بلوچستان در word   کاملا فرمت بندی و تنظیم شده در استاندارد دانشگاه  و مراکز دولتی می باشد.

این پروژه توسط مرکز مرکز پروژه های دانشجویی آماده و تنظیم شده است

توجه : در صورت  مشاهده  بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل ورد می باشد و در فایل اصلی دانلود پروژه مقاله اثرات پولشویی بر امنیت اقتصادی مناطق مرزی کشور مطالعه موردی؛ سیستان و بلوچستان در word ،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

بخشی از متن دانلود پروژه مقاله اثرات پولشویی بر امنیت اقتصادی مناطق مرزی کشور مطالعه موردی؛ سیستان و بلوچستان در word :

چکیده

قاچاق کالا در مناطق مرزی از مهمترین معضلات اقتصادی کشور می باشد که می تواند اثرات مخربی بر تراز تجاری و در نتیجه رشد اقتصادی کشور داشته باشد. در واقع قاچاق کالا به عنوان یکی از ابعاد پولشویی در کشور می تواند امنیت مناطق مرزی کشور را با تهدید مواجه کند.

براین اساس، در این پژوهش ضمن تبیین نظری موضوع، سعی شده است با تصریح یک مدل اقتصادی، اثر شوک های کوتاه مدت و بلند مدت پولوشویی که در مناطق مرزی به صورت قاچاق کالا اتفاق می افتد را بر امنیت (اقتصادی) آن ها با استفاده از روش خودرگرسیونی برداری1 و همجمعی یوهانسون ارزیابی شود.
نتایج تحقیق و شوک های متغیرهای مستقل بر شاخص بی ثباتی اقتصاد استان نشان می دهد، افزایش شاخص های جرایم و قاچاق کالا (به عنوان دو شاخص پولشویی)، تورم، بیکاری، نوسانات نرخ ارز و قیمت نفت باعث افزایش نوسانات تولید استان و در نتیجه کاهش امنیت اقتصادی می شود. نتایج بردار های هم جمعی نیز حاکی از فزاینده بودن اثر شاخص های پولشویی بر نوسانات و بی ثباتی تولید استان سیستان و بلوچستان می باشد.

واژگان کلیدی: پولشویی، امنیت اقتصادی، قاچاق کالا، مناطق مرزی، خودرگرسیونی برداری

طبقه بندی G28 , F13 ,M21 :JEL

-1 مقدمه

مدیریت اقتصادی وتوجه به امنیت اقتصادی در دنیای پیچیده فناوری های نوین و در بحبوحه ظهور و رشد پدیده جهانی شدن در بعد اقتصادی اهمیتی خاص دارد. مدیریتی با ثبات و پایدار و برخوردار از قوانین قوام یافته که عمده ترین وظیفه آن حاکمیت حکیمانه بر ساختار اقتصادی و نظام های مبادله ای و صیانت از حریم و حدود و ثغور مرزهای اقتصادی است. در این بین، آنچه بر سلامت و صلابت مدیریت اقتصادی صحه میگذارد و بر آن تاکید می ورزد، راه ها و شیوه هایی است که از یک سو سلامت و پویایی اقتصاد را تضمین کرده و از سوی دیگر، از بروز رفتارهای بیمارگونه و در نهایت شکل گیری و حاکمیت اقتصاد زیر زمینی پیشگیری می کند.

اقتصاد زیرزمینی، یکی از مهمترین چالشهای فراروی امنیت اقتصادی در اقتصادهای ملی تشکیل دهنده اقتصاد جهانی است.

منظور از اقتصاد زیرزمینی مجموعه ای از فعالیت های مولد ارزش افزوده است که در چارچوب اقتصاد رسمی تعریف و

1 -Vector Auto Regresive(VAR)

747

ھما ش م ی ی زی و ا ؛ چا ش و ر یا
30 و 31 فروردین – 1391 دانشگاه سیستان و بلوچستان
National Congress on Border Cities and Security; Challenges and Strategies – CBCS 2012

گنجانده نمیشود و بدین ترتیب از چشم حسابهای ملی و نیز نظامهای مالیاتی کشور پنهان می ماند که بخش مهمی از آن در چارچوب فعالیت های نامشروع، غیرقانونی، قاچاق، عملیات بازار کبود (سوء استفاده از نام های تجاری) کارهای مجرمانه مثل دزدی، ارتشاء، مواد مخدر و فعالیتهایی از این دست که به آن اقتصاد سیاه می گویند.

شناسایی شیوه ها و ابزارهای راهیابی منابع بدست آمده از فعالیتهای اقتصاد سیاه، بررسی ماهیت نفوذ و حوزههای تاثیرگذاری و در نهایت راهبردها و راهکارهای جلوگیری از دستیابی مجرمان به عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه در حوزه فعالیتهای پولشویی1 قرار می گیرد .

پولشویی یک فرایند غیرقانونی است که طی آن عواید و درآمد ناشی از اعمال خلاف قانون در طی فرآیندی مشروعیت قانونی می یابد.2 پولشویی آثار زیانباری بر اقتصاد، سیاست و جامعه دارد. آلوده شدن و بی ثباتی اقتصاد، تضعیف بخش خصوصی و برنامه های خصوصی سازی، کاهش کنترل دولت بر سیاستهای اقتصادی، کاهش درآمد دولت، فاسد شدن ساختار حکومت، بی اعتمادی مردم و نهادهای اقتصادی کشور بخشی از این آثار است(رهبر،.(1387 در طی این فرآیند پول کثیف ناشی از عوامل غیرقانونی تبدیل به پول تمیز شده و در کل بدنه اقتصاد جایگزین می شود. در این میان موسسات مالی از جمله بورس-

ها و بانکها موسساتی هستند که برای تطهیر و شستن پولهای کثیف از آنها استفاده می شود. بدین ترتیب نقش این موسسات در مبارزه با پولشویی و اثرات پولشویی برثبات این موسسات کلیدی است(جزایری، .(1383

از آن جا که پولشویی آثار زیانبار فراوان بر امنیت اقتصادی و بین المللی دارد، در این پژوهش تلاش شده است تا با استفاده از مدل های اقتصاد سنجی و داده های اقتصادی- سیاسی استان سیستان و بلوچستان در دوره ی زمانی1363تا1387 اثرات شاخصهای پولشویی(قاچاق کالا و جرم) بر امنیت اقتصادی استان و بخصوص ریسک تولید به عنوان رکن اساسی امنیت اقتصادی بررسی شود.

براین اساس، در بخش بعد ادبیات تحقیق و پیشینه آن ارائه شده و در بخش سوم آثار پولشویی ارائه می شود. بخش چهارم به الگوی تحقیق اختصاص داشته و در بخش پنجم نتایج تخمین مدل ها ارائه می شود. بخش پایانی مقاله نیز به جمع بندی و پیشنهادات اختصاص دارد.

-2 ادبیات و پیشینه تحقیق

اقتصاد غیررسمی(که به اقتصاد سایه یا موازی و زیرزمینی نیز موسوم است) نه تنها عملیات مجرمانه بلکه کلیه عملیات غیرقانونی ازجمله فرار مالیاتی، اجتناب از پرداخت مالیات و درآمد های گزارش نشده که از فروش کالا و خدمات قانونی در معاملات پو لی و سایر مبادلات و تهاترها حاصل شده را نیز در برمی گیرد. بدیهی است افرادی که در بازارهای غیررسمی فعالیت دارند سعی میکنند که عملیاتشان از منظر دولت و قانونگذاران پنهان بماند به همین دلیل تخمین اندازه و میزان وسعت بازار های غیررسمی و اثرات اقتصادی سیاسی آن بسیار مشکل است. بنابراین ضرورت دارد جهت معرفی فرآیند پول شویی به تقسیم بندی زیر و تشریح انواع پول های غیرقانونی و نامشروع توجه شود.

– پول خاکستری (قانونی-غیرقانونی)

نوع اول مواردی است که پولی از طریق یک فعالیت قانونی بدست آمده است لیکن پس از آن تبدیل به پولی غیرقانونی شده است. نمونه بارز این نوع پول مالیات ها یا حق بیمه های پرداخت نشده می باشد. به این نوع پول، ” قانونی – غیرقانونی “یا

“پول خاکستری “گفته می شود. معمولاً این گونه پول ها به صورت غیرقانونی از کشور خارج می شوند و لطمات غیر قابل

– Money Laundering 1
2- ماده 1 دستورالعمل جامعه اروپایی مارس1990

748

ھما ش م ی ی زی و ا ؛ چا ش و ر یا
30 و 31 فروردین – 1391 دانشگاه سیستان و بلوچستان
National Congress on Border Cities and Security; Challenges and Strategies – CBCS 2012

جبرانی به اقتصاد ملی وارد می سازند درآمدهای گروه ممتاز” رانت خواران “و دلالان و واسطه های فعال دراقتصاد زیرزمینی1 در ایران ازجمله مصادیق پول خاکستری می باشد(شاپ،.(1998:22
-پول سیاه (غیرقانونی)

نوع دوم، وقتی است که درآمدی از طریقی غیرقانونی توسط یک سازمان رسمی و قانونی بدست می آید و سپس، در آن سازمان، خرج عملیات قانونی گردد. به این نوع پول،” پول سیاه “گفته می شود. این دو نوع پول غیرقانونی توسط یک عامل قانونی تحصیل میگردد و تحت عنوان جرائم سازمانی طبقه بندی میشوند(شاپ، .(1998

اصطلاح پول سیاه به وجوه حاصل از” قاچاق کالا”، درآمدهای حاصل از” خرید و فروش کالاهای پرتقاضا در بازار “و” شرکت در معاملات پرسود دولتی ” – خارج از روند طبیعی مقررات حاکم بر معاملات که در سایه بهره جویی از اعمال نفوذ ناشی از نزدیکی با مراکز قدرت به دست می آیند – و همچنین پول حاصل از ارتشا اطلاق می شود. این نوع پول ها که از فساد قدرت و قاچاقچیگری به دست می آیند، علاوه بر محروم ساختن دولت از دریافت” مالیات بر درآمد”، اثرات سوء دیگری مانند کاهش قدرت تولیدی کشور، کاهش توان ارزی کشور، کاهش سطح اشتغال، گسترش فساد اداری و عمیق تر شدن شکاف بین طبقات فقیر و” فوق ثروتمند “جامعه را نیز به دنبال دارد.(صحرائیان،(1381

-پول کثیف (غیرقانونی سازمان یافته)

نوع سوم پول غیرقانونی در مواردی است که پول تحصیلشده از طرق غیرقانونی برای مصارف غیرقانونی نیز استفاده می گردد. مثلا پولی که برای گسترش سازمان های جنایی یا مافیایی و یا تروریسم مصرف گردد. اصطلاح پول کثیف به وجوه حاصل از قاچاق مواد مخدر نیز اطلاق می شود. این نوع پول ها که معمولاً با جنایت و آدم کشی همراه است و به قیمت جان انسان ها به دست می آید، در ادبیات اجتماعی برخی از کشورها به عنوان” پول آغشته به خون “3 نیز نامیده می شود.
-3 آثار پولشویی بر امنیت اقتصادی و ملی

در نگاه کلی می توان آثار زیانبار پدیده قاچاق کالا و پولشویی را آلودگی و بیثباتی بازارهای مالی و بی اعتباری کشورها در عرصههای بینالمللی دانست که در نتیجه آن، ارکان و بنیان های اساسی، اقتصادی و اجتماعی به خطر میافتد. به بیان دیگر، قاچاق کالا و پولشویی به نظم اجتماعی و اقتصادی آسیب می رساند، زیرا این پدیده آثار منفی جبران ناپذیری بر رقابت آزاد، ثبات و سلامت نظام مالی دارد که این آثار، نه تنها در بازارهای مالی جهانی، بلکه در بازارهای نوخاسته و جدید نیز نمود عینی خواهد داشت. در واقع، هر کشوری که وارد شبکه مالی بین المللی می شود، در معرض خطر ناشی از پولشویی قرار می گیرد.

تحقیقات نشان می دهد، نقل و انتقال وجوه به بازارهایی که در آنها اقدام های مربوط به کشف و ضبط عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه کمتر است، افزایش می یابد. به بیان دیگر، افزایش تلاش های مقام های مسئول در بازارهای مالی جهانی در زمینه مبارزه با پولشویی، فعالیت پول شویان را به سمت بازارهای نوخاسته و جدید، هدایت می کند. در ادامه به آثار منفی اقتصادی، اجتماعی و سیاسی پولشویی پرداخته می شود (تانیز4، .(1996
-1-3 آثار اقتصادی پولشویی

طبق آخرین تخمینهای صندوق بینالمللی پول5، حجم جهانی پولشویی سالیانه معادل 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی همه کشورهای جهان را تشکیل میدهد. این ارقام توانایی پولشویان را برای تأثیرگذاری بر نهادها و مؤسسات پولی و مالی داخلی و بینالمللی به خوبی نشان میدهد. حال باید به این سؤال اساسی پاسخ داد که پولشویی چگونه و تا چه حد بر ساختار

1 – Black Economy – Schaap 2
3- Bloody Money

4- Taniz. 5 – IMF, Norman:2004

749

ھما ش م ی ی زی و ا ؛ چا ش و ر یا
30 و 31 فروردین – 1391 دانشگاه سیستان و بلوچستان
National Congress on Border Cities and Security; Challenges and Strategies – CBCS 2012

و متغیرهای کلان اقتصادی و درنتیجه امنیت اقتصادی تأثیر میگذارد؟ هدف اساسی این قسمت پاسخگویی به همین سؤال اساسی است. در این قسمت بعضی از پیامدهای اقتصادی پولشویی که به طور مستقیم و یا غیرمستقیم بر امنیت اقتصادی و ملی کشور تاثیرگذار می باشد بررسی شده است.

کشورهای در حال توسعه عمدتا در مقابل مشکل بزرگی به نام کمبود منابع مالی قراردارند. یکی از موانعی که سبب کمبود منابع داخلی در این کشورها میشود، وجود بازار غیررسمی گسترده در این اقتصادهاست. اقتصاد غیررسمی به بخشی از مبادلات اقتصادی گفته میشود که خارج از مدارهای رسمی و قابل کنترل اقتصاد قرار میگیرد. ورود مبادلات به حوزه اقتصاد غیررسمی دلایل متعددی دارد که فرار مالیاتی و غیر قانونی بودن مبادلات از عمده ترین آن هاست.

عواید این مبادلات غیرقانونی باید به گونهای وارد اقتصاد قانونی شود. در واقع ورود سرمایههایی که در پی شستشو هستند به هیچ عنوان به مفهوم سرمایهگذاری در معنای متعارف نیست و برعکس با ایجاد شبکههای فاسد و غیرقانونی در کنار این سرمایهها باعث بروز مشکلات متعددی در اقتصاد کشور میشود که در ذیل به بعضی از آنها اشاره می شود.

الف) ایجاد اختلال در سیاستگذاریهای کلان کشور ضعف سیستم آماری و نقص اطلاعات جهت برنامهریزی یکی از ضعف های عمده هستههای تحقیق در کشورهای مختلف

میباشد و پولشویی با تغییر در اطلاعات مربوط به حجم پول، تقاضای پول، نرخ بهره، ارز و قیمت سایر دارایی های سرمایهای و ; به این ضعف دامن میزند. سیاستگذاریهای نادرست نیز موجب عدم تعادل ها و سوء تخصیص منابع شده وبیثباتی را به دنبال خواهد آورد.

ب) تضعیف امنیت اقتصادی یکی از مؤلفههای امنیت برای فعالان اقتصادی، به رسمیت شناختن مالکیت سرمایه و تضمین اجرای قراردادها میباشد. لیکن

فساد مالی و فعالیت هایی مجرمانه یکی از موانع اصلی بر سر راه امنیت اقتصادی، ایجاد شفافیت مالی و حکومت قانون است. از سوی دیگر سرمایههای ناشی از اعمال مجرمانه با ورود و خروج ناگهانی در حجم بسیار زیاد، سیستم اقتصادی را مختل نموده، امنیت سرمایهگذاری را از بین میبرد(کورک1،.(1996
ج) کاهش بهره وری و انحراف تخصیص منابع ورود این سرمایهها امکان سرمایهگذاریهای واقعی داخلی و خارجی در کشور را از بین میبرد و به دلیل آنکه هدف افراد